Riesgo de inversión: la guía completa sobre la gestión de riesgo en el trading

¿Por qué es fundamental para un trader tener claridad sobre cómo medir el riesgo de inversión en el trading? Porque este sirve como punto de partida para tomar decisiones adecuadas de acuerdo con las necesidades y posibilidades de la compañía. Además, hay que tener en cuenta los mejores brókers de España. A continuación, vamos a analizar este tema con detalle.

 

 

 

Para empezar, cabe destacar que el riesgo financiero consiste en la posibilidad de que la inversión elegida no genere la rentabilidad esperada. En este sentido, puede producirse un rendimiento menor del esperado o la pérdida del total o parte de la inversión original, pero también puede significar, en algunos casos, que las pérdidas superen la inversión inicial.

 

Una vez tenemos claro la definición del riesgo de una inversión, vamos a hablar más a detalle sobre su clasificación para minimizar las posibilidades de perder dinero.

 

 

Los riesgos de mercado son aquellos que afectan directamente al mercado, independientemente de la empresa en la que se invierta. Por ejemplo, son sucesos que han tenido un impacto negativo en la economía mundial provocando tiempos de crisis para muchos países. Aquí te presentamos los factores que te podrán ayudar a medir el riesgo de mercado: 

 

 

Como resultado, los mercados se ven afectados por estos cuatro factores. Además, el riesgo de mercado puede denominarse “volatilidad”, lo que significa la rapidez y la magnitud de los cambios en los precios del mercado.

 

 

La liquidez puede definirse como la facilidad con la que un activo puede convertirse en efectivo, por lo que el riesgo de liquidez surge cuando una empresa tiene que vender sus activos por debajo del valor de mercado. Es un problema que normalmente ocurre en los mercados emergentes o de bajo volumen. Podemos clasificar los riesgos de liquidez en dos tipos:

 

 

 

 

Después de identificar los posibles riesgos relacionados con tu trading, es imprescindible tener claro cómo se mide el riesgo. Para medir el riesgo, es necesario tener en cuenta no solo tus intereses, sino también tus posibilidades. 

 

Antes de todo, a la hora de realizar operaciones es importante ser realista sobre el nivel de riesgo que se puede asumir. Una vez analizado el riesgo, puedes calcular la cantidad que piensas destinar a las distintas inversiones. Existen varias formas de inversión con diversos niveles de riesgo, por lo que es recomendable que una cartera equilibrada tenga una forma parecida a la de una pirámide.

 

Tras determinar el nivel de riesgo que puedes asumir, puedes aplicar la pirámide de riesgo de las inversiones para clasificar tus activos en función de su nivel de riesgo. Es decir, los productos menos arriesgados se sitúan en la base de la pirámide y representan el grueso de tu cartera. 

 

A continuación, encontrarás un ejemplo de una cartera de inversiones:

 

 

Se trata de la parte más ancha de la pirámide que fundamenta el resto. Aquí se puede situar la mayor parte de tu capital de inversión en activos de bajo riesgo y un rendimiento fiable. 

 

 

Esta parte está formada por inversiones con un nivel de riesgo medio, con rendimientos estables y un potencial considerable. Hay que tener en cuenta que este tipo de rendimientos tiene mayor riesgo que los de la base de la pirámide, pero resultará relativamente seguro.

 

 

Por último, puedes ver la parte superior que se compone de las inversiones de mayor riesgo. En estas inversiones, es aconsejable utilizar dinero que puedas perder sin causar problemas financieros.

 

Puedes utilizar la pirámide como una guía personal para medir cuidadosamente el riesgo de tus inversiones. Analiza cuánto tiempo y dinero tienes a tu disposición y el nivel de rentabilidad que esperas conseguir para los mejores resultados. 

 

 

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